Эволюция правовых основ Европейского Союза в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов…, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: современные тенденции и перспективы

В настоящее время в Европейском союзе существует развитый режим противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. На протяжении почти тридцати лет существования данный режим доказал свою эффективность в достижении поставленных целей благодаря всеобъемлющему характеру регулирования и соответствию мировым достижениям в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в первую очередь Рекомендациям Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ). Разработанный европейским законодателем режим ПОД/ФТ стал результативным инструментом борьбы с легализацией преступных доходов в условиях, когда данная проблема встала особенно остро в связи с повсеместным ужесточением мер борьбы с терроризмом, в том числе международным. Именно по это причине европейский режим ПОД/ФТ послужил ориентиром при разработке антиотмывочных мер многих государств, не входящих в состав Европейского союза, в том числе Российской Федерации. В настоящей статье будет рассмотрено содержание актуальных тенденций правового регулирования Европейского союза в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также дан обзор основных перспектив и направлений развития.

интеграционное право, право Европейского Союза, Европейский Союз, ЕС, противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, противодействие финансированию терроризма, ПОД/ФТ, идентификация клиентов, финансовый мониторинг, бенефициарный владелец

1. Borlini L., Montanaro F. The Evolution of the EU law against criminal finance: the «hardening» of FATF Standards within EU // Georgetown Journal of International Law, 2017; Bocconi Legal Studies Research

2. Paper No. 3010099.

3. Haffke L., Fromberger M., Zimmermann P. Cryptocurrencies and anti-money laundering: the shortcomings of the fifth AML Directive (EU) and how to address them // Journal of Banking Regulation, 2019.

4. Mitsilegas V. The evolving EU anti-money laundering regime. Challenges for fundamental rights and rule of law // Maastricht Journal of European and Comparative Law. Vol. 23 (2): 33. April 1, 2016.

5. Perula J. The European Union’s anti-money laundering crusade — a critical analysis of the responses by the EU/EC to money laundering // Reports of the Police College of Finland 83/2019. Tampere. 2009.