Правовые аспекты борьбы с финансированием терроризма и легализацией преступных доходов с использованием неформальных систем переводов денежных средств в Европейском союзе
https://doi.org/10.17803/1994-1471.2020.116.7.169-179
Аннотация
В настоящее время в Европейском Союзе, помимо традиционных систем переводов денежных средств (банковские переводы, Western Union и т.д.), получили распространение неформальные (альтернативные) системы. Наиболее известной и распространенной является хавала́ (hawala), зародившаяся в Южной Азии много веков назад, задолго до появления банковской системы, и до сих пор являющаяся наиболее привычным и удобным механизмом переводов денежных средств в ряде регионов Северной Африки и Ближнего Востока. Хавала функционирует за пределами регулируемого банковского и финансового сектора преимущественно за счет сложной системы взаиморасчетов: фактический перевод денежных средств в рамках этой системы не осуществляется. В большинстве стран хавала не регулируется законом и не является предметом надзора со стороны государственных органов. Все эти факторы обуславливают повышенный риск легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (риск ОД/ФТ). В статье будут рассмотрены ключевые характеристики хавалы, ее виды, обстоятельства, послужившие причиной ее распространения, особенности функционирования системы, а также будет дан обзор основных мер Европейского Союза, направленных на снижение риска ОД/ФТ, характерного для хавалы.
Ключевые слова
хавала,
неформальные системы переводов денежных средств,
оператор хавалы,
противодействие легализации доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма,
ПОД/ФТ,
Европейский Союз,
ЕС,
ФАТФ,
Рекомендации ФАТФ,
платежные услуги
Об авторе
М. Е. Садомовская
ФГБОУ ВО «Московский государственный юридический университет (МГЮА) имени О.Е. Кутафина (МГЮА)»
Россия
Садомовская Мария Евгеньевна, аспирант
Садовая-Кудринская ул., д. 9, г. Москва, 125993
Список литературы
1. Зимин О. В. Финансирование терроризма с использованием неформальных систем переводов денежных средств и последующее отмывание преступных доходов как угроза глобальной безопасности // Труды Академии управления МВД России. - 2007. - № 2. - С. 36-40.
2. Иванов Э. А. Антикоррупционный комплаенс-контроль в странах БРИКС : монография. - М. : Юриспруденция, 2015. - 136 с.
3. Autolitano S., Zoppei V. Unveiling the structure of unconventional organized crime: investigating and prosecuting criminal networks within and beyond European borders // SWP Comment, 44/2016. - Berlin : Stiftung Wissenschaft und Politik. Deutsches Institut für Internationale Politik und Sicherheit. V. September 2016. - Pp. 1-4.
4. El Qorchi M., Munzele Maimbo S., Munzele Autmainbo S., Wilson J. F. Informal Funds Transfer Systems: An Analysis of the Informal Hawala System. International Monetary Fund. - Washington DC, 2003. - 53 p.
5. Mitsilegas V. The evolving EU anti-money laundering regime. Challenges for fundamental rights and rule of law // Maastricht Journal of European and Comparative Law. - 1(2):33, April 1, 2016. - P. 261-293.
6. Peurala J. The European Union anti-money laundering crusade - a critical analysis of the response by the EU/EC to money laundering // Reports of the Police College of Finland. - 2009. - № 83. - 99 p.
Для цитирования:
Садомовская М.Е.
Правовые аспекты борьбы с финансированием терроризма и легализацией преступных доходов с использованием неформальных систем переводов денежных средств в Европейском союзе. Актуальные проблемы российского права. 2020;15(7):169-179. https://doi.org/10.17803/1994-1471.2020.116.7.169-179
For citation:
Sadomovskaya M.E.
Legal Aspects of Combating Terrorism Financing and Money Laundering using Informal Money Transfer Systems in the European Union. Actual Problems of Russian Law. 2020;15(7):169-179.
(In Russ.)
https://doi.org/10.17803/1994-1471.2020.116.7.169-179
Просмотров:
522