Современная модель надзора за некредитными финансовыми организациями

Статья посвящена исследованию основополагающих начал современной модели надзора за некредитными финансовыми организациями. По результатам проведенного исследования автор приходит к выводу, что надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в настоящее время представляет собой сложное, многоаспектное явление, основными характеристиками которого выступают риск-ориентированность, макропруденциальная направленность, применение мотивированного (профессионального) суждения, пропорциональное регулирование, осуществление надзора за соблюдением прав и законных интересов потребителей финансовых услуг, а также сочетание различных форм контрольно-надзорной деятельности. Подобная модель надзора за некредитными финансовыми организациями, основанная на лучшей мировой практике, позволяет обеспечить эффективное управление рисками, возникающими на финансовых рынках, полноту и своевременность выполнения некредитными финансовыми организациями возложенных на них обязательств, защиту прав и законных интересов потребителей финансовых услуг.

1. Британский опыт: пруденциальный надзор всегда берет верх над поведенческим // URL: https://bosfera.ru/bo/britanskiy-opyt-prudencialnyy-nadzor-vsegda-beret-verh-nad-povedencheskim (дата обращения: 01.09.2021).

2. Концепция пропорционального регулирования и риск-ориентированного надзора за НФО // URL: https://cbr.ru/Content/Document/File/46871/PropNadz.pdf (дата обращения: 01.09.2021).

3. Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на период 2019–2021 годов // URL: http://www.cbr.ru/Content/Document/File/71220/main_directions.pdf (дата обращения: 01.09.2021).

4. ACCA P1 — Professional Accountant — Study Text 2013 // URL: https://books.google.ru/books?id=Y5VADwAAQBAJ&pg=PA51&lpg=PA51&dq=principles+based+Drive+responsibly+when+it+is+snowing&source=bl&ots=QD4oKHfxhs&sig=ACfU3U2mDsvFbGEPqi08k0o8ehKMeHWBag&hl=ru&sa=X&ved=2ahUKEwikuYW4gsfyAhWSRPEDHbBjDAsQ6AF6BAggEAM#v=onepage&q=principles%20based%20Drive%20responsibly%20when%20it%20is%20snowing&f=false (дата обращения: 01.09.2021).

5. Ford C. Principles-Based Securities Regulation in the Wake of the Global Financial Crisis // 2010 55:2 McGill LJ 257. — URL: https://commons.allard.ubc.ca/cgi/viewcontent.cgi?article=1127&context=fac_pubs (дата обращения: 01.09.2021).

6. Cunningham L. A. A prescription to retire the rhetoric of principles-based systems in corporate law, securities regulation and accounting. Technical Report 127, Boston College Law School, 2007 // URL: https://lawdigitalcommons.bc.edu/cgi/viewcontent.cgi?referer=&httpsredir=1&article=1196&context=lsfp (дата обращения: 01.09.2021).

7. Vries F. de How Can Principles-Based Regulation Contribute to Good Supervision? // Kellermann A., de Haan J., de Vries F. (eds) Financial Supervision in the 21st Century. — Springer, Berlin, Heidelberg, 2013. — P. 165–183. — URL: https://link.springer.com/chapter/10.1007/978-3-642-36733-5_11 (дата обращения: 01.09.2021).

8. Macro-prudential supervision in Europe. Speech by Jean-Claude Trichet, President of the ECBThe Economist’s 2nd City Lecture. London, 11 December 2009 // URL: https://www.ecb.europa.eu/press/key/date/2009/html/sp091211_2.en.html (дата обращения: 01.09.2021).

9. Mission & Establishment (The European Systemic Risk Board (ESRB)) // URL: https://www.esrb.europa.eu/about/background/html/index.en.html (дата обращения: 01.09.2021).

10. Regulation moves from ‘principles’ to ‘judgement’ and ‘forward-looking’ // URL: https://www.open.edu/openlearn/ocw/mod/oucontent/view.php?id=48197&ion=1.2 (дата обращения: 01.09.2021).

11. Strazisar B. Is Principle Based Legislation Smart Choice for Capital Market’s Regulation? (November 10, 2011) // URL: https://ssrn.com/abstract=1999798; http://dx.doi.org/10.2139/ssrn.1999798 (дата обращения: 01.09.2021).